Здравствуйте, Matrix_Failure, Вы писали:
M_F>Планируют увеличить порог для упрощенного ВК с 200тр до 600тр.
А я упрощенным вообще никогда не пользовался. На любое поступление всегда есть или "полноформатный" договор, или хотя бы одностраничный инвойс. А когда приходит меньше двухсот тысяч от кого-то из регистраторов — тоже прилагаю отчет, дабы соблюсти единообразие.
Здравствуйте, Евгений Музыченко, Вы писали:
ЕМ>Здравствуйте, Matrix_Failure, Вы писали:
M_F>>Планируют увеличить порог для упрощенного ВК с 200тр до 600тр.
ЕМ>А я упрощенным вообще никогда не пользовался. На любое поступление всегда есть или "полноформатный" договор, или хотя бы одностраничный инвойс. А когда приходит меньше двухсот тысяч от кого-то из регистраторов — тоже прилагаю отчет, дабы соблюсти единообразие.
Я как-то пробовал просто указать код ВО. Но девушка из ВК попросила приложить хоть что нибудь с аргументом, « ну у вас же есть какая-нибудь бумажка». Я приложил инвойс на английском. Мне не жалко.
M_F>Я как-то пробовал просто указать код ВО. Но девушка из ВК попросила приложить хоть что нибудь с аргументом, « ну у вас же есть какая-либо бумажка». Я приложил инвойс на английском. Мне не жалко.
В Сбере регулярно только код указываю, без документов
Потому что это была популярная схема для вывода.
Продал ты лес подставной фирме за границей, фирма вывела деньги на твой счет в офшоре и обанкротилась. А в России у тебя и леса нет, и денег, и вообще убытки.
Из-за этого штраф за невозврат валютной выручки в размере 100% от не оплаченного.
Здравствуйте, Умака Кумакаки, Вы писали:
УК>я вообще не понимаю зачем ВК для входящих перечислений, декларируют борьбу с выводом капитала, а по факту устроили геморрой на ровном месте для всех
Почему на ровном? Если некто регулярно получает заметные суммы из-за границы, но не может их внятно обосновать, то первое, что приходит в голову — это расчеты за продажу государственных секретов, стратегического сырья, финансирование терроризма и подобное.
Здравствуйте, Евгений Музыченко, Вы писали:
ЕМ>Если некто регулярно получает заметные суммы из-за границы, но не может их внятно обосновать, то первое, что приходит в голову — это расчеты за продажу государственных секретов, стратегического сырья, финансирование терроризма и подобное.
Как будто можно "получать заметные суммы" не из-за рубежа и при этом не возникнет обязанности обосновать происхождение средств. ВК в нынешнем виде это одна из разновидностей оброка для ИП/юрлиц, наряду с "платой за обслуживание расчетного счета", в то время как для физиков обе эти позиции во вменяемых банках бесплатны.
Здравствуйте, Vld17, Вы писали:
V>Как будто можно "получать заметные суммы" не из-за рубежа и при этом не возникнет обязанности обосновать происхождение средств.
Движение внутри страны можно контролировать не столь пристально. Это примерно то же, что и движение между физлицами, которое контролируется слабее, чем движение между физлицами и юрлицами.
V>ВК в нынешнем виде это одна из разновидностей оброка для ИП/юрлиц, наряду с "платой за обслуживание расчетного счета", в то время как для физиков обе эти позиции во вменяемых банках бесплатны.
Если они бесплатны, хотя обслуживание требует ресурсов — значит, они оплачиваются из доходов банка. Следовательно, эти банки в чем-то менее удобны и/или надежны — по крайней мере, для других категорий клиентов.
Если Вы знаете банки, которые одновременно надежны, удобны и предоставляют бесплатное обслуживание — поделитесь.
Здравствуйте, Евгений Музыченко, Вы писали:
ЕМ>Движение внутри страны можно контролировать не столь пристально. Это примерно то же, что и движение между физлицами, которое контролируется слабее, чем движение между физлицами и юрлицами.
Если говорить про Росфинмониторинг, то превышение пресловутого порога "600труб" контролируется в случае если одной из сторон перевода является юрлицо или ИП. Но помимо этого банк тоже может дополнительно запрашивать интересующие его сведения о переводах физлиц.
ЕМ>Если они бесплатны, хотя обслуживание требует ресурсов — значит, они оплачиваются из доходов банка. Следовательно, эти банки в чем-то менее удобны и/или надежны — по крайней мере, для других категорий клиентов.
Для физлиц это называется не "расчетно-кассовое обслуживание", а всего лишь текущий валютный счет или валютная карта физлица, привязанная к соответствующему счету. Как правило, такие услуги бесплатны у большинства крупных банков. Никаких транзитных счетов и соответствующей бюрократии в этом случае нет.
ЕМ>Если Вы знаете банки, которые одновременно надежны, удобны и предоставляют бесплатное обслуживание — поделитесь.
О бесплатном РКО для работы с валютой для ИП я не слышал. Полагаю, речь идет о физлицах. Большинство крупнейших банков предлагают бесплатное обслуживание, возможно, при определенных условиях вроде наличия некоторого неснимаемого остатка на счете. Чтобы не возиться с открытием отдельного валютного счета или отдельной валютной карты, имеет смысл смотреть в сторону мультивалютных карт. Подробности на банки вру -> дебетовая мультивалютная карта.
Что касается надежности банка, то частично проблема решается страхованием вклада (1.4млн. руб, N177 ФЗ).
УК>> я вообще не понимаю зачем ВК для входящих перечислений, декларируют борьбу с выводом капитала, а по факту устроили геморрой на ровном месте для всех
ЕА> что это была популярная схема для вывода. ЕА> Продал ты лес подставной фирме за границей, фирма вывела деньги на твой счет в офшоре и обанкротилась. А в России у тебя и леса нет, и денег, и вообще убытки. ЕА> Из-за этого штраф за невозврат валютной выручки в размере 100% от не оплаченного.
Я не понял схему. Если фирма за границей и счёт у тебя за границей,
то нет никаких входящих в Россию начислений (а зверски контролируют именно их).
Если зона офшорная российская, то в ней специальный налоговый режим, и нельзя сказать что в России у тебя нет денег.
Они есть на счету, просто налогооблагаются по-другому.
Непонятно, зачем мешать, когда деньги в самом деле поступают в Россию.
Здравствуйте, Эйнсток Файр, Вы писали:
ЭФ>Я не понял схему.
Что тут не понятного. Ты вывез товар за границу, а денег за него в страну не вернул. Следовательно страна потеряла ресурсы. То есть ее (страну) обокрали. И надо разбираться соучастник ты или потерпевший.
ВК пока не различает товар по категориям. Хоть нефть, хоть ПО, хоть услуги — все одно. Не заплатили за это деньги — значит украли.
ЭФ>нет никаких входящих в Россию начислений (а зверски контролируют именно их).
Зверски контролируют то, что называется возврат валютной выручки, а не какие-то там "входящие".
NWP>Что тут не понятного. Ты вывез товар за границу, а денег за него в страну не вернул. Следовательно страна потеряла ресурсы. То есть ее (страну) обокрали. И надо разбираться соучастник ты или потерпевший. NWP> Не заплатили за это деньги — значит украли.
Но проверяют-то не это. А "деньги заплатили — хрен мы их вам отдадим, потому что у вас документов мало и не по форме".
NWP>Зверски контролируют то, что называется возврат валютной выручки, а не какие-то там "входящие".
Это не так. Контролируют любые операции с валютным счётом, поступления тоже.
Ты такой же непонятливый как и этот валютный контроль.
Здравствуйте, Эйнсток Файр, Вы писали:
NWP>>Что тут не понятного. Ты вывез товар за границу, а денег за него в страну не вернул. Следовательно страна потеряла ресурсы. То есть ее (страну) обокрали. И надо разбираться соучастник ты или потерпевший. NWP>> Не заплатили за это деньги — значит украли.
ЭФ>Но проверяют-то не это. А "деньги заплатили — хрен мы их вам отдадим, потому что у вас документов мало и не по форме".
Проверяют, что ВСЕ деньги заплатили в Россию, а не потеряли по пути.
Когда-то даже комиссию посредников пытались "в невозврат валютной выручки" записать. Потом вышло какое-то разъясняющее письмо от минфина, и от комиссий отстали.
ЕМ>Почему на ровном? Если некто регулярно получает заметные суммы из-за границы, но не может их внятно обосновать, то первое, что приходит в голову — это расчеты за продажу государственных секретов, стратегического сырья, финансирование терроризма и подобное.
про это есть фз-115 и комплаенс службы в банках во всем мире.
валютный контроль со штрафами 75-100% за неправильную запятую это что-то совсем другое.
Здравствуйте, Евгений Музыченко, Вы писали:
ЕМ>Здравствуйте, sr_dev, Вы писали:
_>>валютный контроль со штрафами 75-100% за неправильную запятую это что-то совсем другое.
ЕМ>Знаете примеры штрафов именно "за запятую", без материального состава правонарушения?
я знаю только свои примеры — банк, чтобы не было тех самых штрафов, правил мои контракты и инвойсы и просил переподписать с клиентом. очевидно, что материальный состав при этом никак не менялся. до чего в этих контрактах доковыряется налоговая, наделенная по закону функциями валютного контролера, если захочет — остается только гадать и молиться.
да и вообще — с какого перепуга штаф 75% а не банально блокировка счета или возврат денег отправителю, если целью является недопуск отмывания? например фз 115, который против отмывания, никаких штрафов по 75% не подразумевает
UPD. а ну и в новостях был пример — гражданин-резидент рф абсолютно честно брал в банке армении кредит на 120 лямов. результат — оштрафовали на те самые 120 лямов, типа по валютному законодательству обязан делать через "уполномоченные банки рф". тероризм и отмывание, как легко догадаться, никто ему приписывать не пытался.
