Вот покупал я вебмани. На сайте обменнике выбрал опцию Сбербанк. Мне присылают сообщение — перевести деньги на такой-то счет такому-то человеку. Я ему перевожу, потом мне присылают вебмани. Это же не незаконно? Они используют бомжей и регистрируют на них банковские счета? Бомжи что-то получают за это? Или в самом банке регистрируют эккаунты на сканы паспортов, купленные в сети?
Здравствуйте, sansara, Вы писали:
S>Вот покупал я вебмани. На сайте обменнике выбрал опцию Сбербанк. Мне присылают сообщение — перевести деньги на такой-то счет такому-то человеку. Я ему перевожу, потом мне присылают вебмани. Это же не незаконно? Они используют бомжей и регистрируют на них банковские счета? Бомжи что-то получают за это? Или в самом банке регистрируют эккаунты на сканы паспортов, купленные в сети?
Пользователи Сбербанк Онлайн могут пополнять рублевый кошелек WebMoney без использования бомжей.
Интернет-банк Сбербанк-Онл@йн предоставляет участникам WebMoney возможность прямого пополнения WMR-кошельков с текущих и карточных счетов клиентов Сбербанка. Сумма перевода: от 100 до 10 000 руб., комиссия: 1,5% от суммы операции.
Интернет-банк Сбербанк-Онл@йн предоставляет участникам WebMoney возможность прямого пополнения WMR-кошельков с текущих и карточных счетов клиентов Сбербанка. Сумма перевода: от 100 до 10 000 руб., комиссия: 1,5% от суммы операции.
Ну а через обменники выгодней на 2 процента- бывает отрицательная комиссия даже в этом направлении обмена.
Здравствуйте, sansara, Вы писали:
S>Вот покупал я вебмани. На сайте обменнике выбрал опцию Сбербанк. Мне присылают сообщение — перевести деньги на такой-то счет такому-то человеку. Я ему перевожу, потом мне присылают вебмани. Это же не незаконно? Они используют бомжей и регистрируют на них банковские счета? Бомжи что-то получают за это? Или в самом банке регистрируют эккаунты на сканы паспортов, купленные в сети?
Там не бомжи а такие же люди как и вы, только им нужны деньги на карту за WM. На частном уровне вы можете продавать и покупать WM вполне законно, это же не финансовый инструмент.
Здравствуйте, Arsen.Shnurkov, Вы писали:
AS>Это в какой стране? В России любое поступление денег не от родственников должно быть отражено в налоговой декларации.
Не должно. Там даже пункта такого нет — "поступление денег"
Здравствуйте, Arsen.Shnurkov, Вы писали:
AS>Это в какой стране? В России любое поступление денег не от родственников должно быть отражено в налоговой декларации.
У нас WMU -- это учет долговых обязательств. Т.е. вы покупаете WMU -- значит вы просто кому-то заняли деньги и в реестре эта информация отображается. По закону обязательства можно передавать другим физ. лицам и это налогом не облагается. На счет WMR не знаю, скорее всего нечто подобное.
Т.е. фактически вам долг вернули. Вот вы дали кому-то 100 тыс. руб., вам их вернули на карту -- никаких налогов платить не нужно. Так?
А уж как вы записываете своих должников -- в блокнотике или в электронном реестре -- государству без разницы.
Здравствуйте, Shmj, Вы писали:
S>У нас WMU -- это учет долговых обязательств. Т.е. вы покупаете WMU -- значит вы просто кому-то заняли деньги и в реестре эта информация отображается. По закону обязательства можно передавать другим физ. лицам и это налогом не облагается. На счет WMR не знаю, скорее всего нечто подобное.
Суть вопроса не в вебманях — точно также покупаются и биткоины и яндекс-деньги и прочие экзотические сущности.
Вопрос про то, как обменники организуют работу с "бомжами", чьи счета используются для получения платежей от физлиц в пользу обменников. Почему банки не банят счета таких физлиц.
Здравствуйте, sansara, Вы писали:
S>Вопрос про то, как обменники организуют работу с "бомжами", чьи счета используются для получения платежей от физлиц в пользу обменников. Почему банки не банят счета таких физлиц.
Почему вы решили что с бомжами?
Если это p2p -- то вы переводите такому же как и вы.
Если это частная лавочка -- переводите на карту владельца обменника или его сотрудника.
Здравствуйте, Shmj, Вы писали:
S>Почему вы решили что с бомжами?
S>Если это p2p -- то вы переводите такому же как и вы.
Потому что делая несколько переводов в течение месяца, были и повторяющиеся счета физлиц и разные.
S>Если это частная лавочка -- переводите на карту владельца обменника или его сотрудника.
Потому коммерческая деятельность с использованием счетов физлиц запрещена.
Использование счета сотрудника это то же самое, что использование счета бомжа с точки зрения закона.
Здравствуйте, sansara, Вы писали:
S>>Если это частная лавочка -- переводите на карту владельца обменника или его сотрудника. S>Потому коммерческая деятельность с использованием счетов физлиц запрещена.
Кто вам сказал?
Таким образом, Вы можете использовать личный счет физ.лица для предпринимательских расчетов ИП. Главное в полном размере исчислять и перечислять в бюджет налог с полученных доходов, а то на каком счете учитываются эти доходы (на личном или расчетном) значения не имеет.
Здравствуйте, Shmj, Вы писали:
S>[q] S>Таким образом, Вы можете использовать личный счет физ.лица для предпринимательских расчетов ИП. Главное в
S>Да, есть некая типа инструкция для банков, но строгого наказания за нарушения инструкции нет.
Может вы не понимаете, о чем речь? Вот пример обменника. https://wm-sha.ru/
Делаем заказ обмена на wmr.
Получаем от обменника: Переведите указанную в заявке сумму 1000 Руб.,
через Сбербанк-Онлайн или банкомат СберБанка, на следующие реквизиты:
— Регион карты: Ростовская область.
— Карта получателя: 4276521989575539 Дмитрий Николаевич В.
— Сумма: 1000 Руб.
— Поле "Сообщение получателю" оставляйте пустым!
И вот эти люди в инструкции разные, могут и повторяться, но это один человек. Раз не один человек, то предпринимательская деятельность одного предприятия не может вестись через счета разных граждан. Отсюда и вывод — что используются малообеспеченные люди, они оформляют на себя карты и отдают их с доступом в обменник. А там уже оператор с ними и работает. В смысле с картами, банковскими счетами и сим-картами, привзанными к этим счетам.
Здравствуйте, sansara, Вы писали:
S>И вот эти люди в инструкции разные, могут и повторяться, но это один человек. Раз не один человек, то предпринимательская деятельность одного предприятия не может вестись через счета разных граждан. Отсюда и вывод — что используются малообеспеченные люди, они оформляют на себя карты и отдают их с доступом в обменник. А там уже оператор с ними и работает. В смысле с картами, банковскими счетами и сим-картами, привзанными к этим счетам.
А могут ли работать несколько ИП через 1 сайт? Ну вот на досках объявлений тысячи разных продавцов ИП или даже частников и все работают через один сайт. Запрета нет.
Обычно оформляют ИП на каждого из партнеров/сотрудников и все как бы независимо работают.
Может и можно оштрафовать, но кому оно нужно? Обороты маленькие, органам это не интересно. Тут миллиардами воруют и всем пофиг.
Здравствуйте, Shmj, Вы писали:
S>Обычно оформляют ИП на каждого из партнеров/сотрудников и все как бы независимо работают.
Сейчас за это берут в оборот. Да и вообще, осуществление финансовой деятельности без лицензии легко приводит в СИЗО. Грефам и Тиньковым
не нужны конкуренты.
S>Может и можно оштрафовать, но кому оно нужно? Обороты маленькие, органам это не интересно. Тут миллиардами воруют и всем пофиг.
Украл рубль, или курицу или мешок картошки — в тюрьму.
Здравствуйте, freediver, Вы писали:
S>>Обычно оформляют ИП на каждого из партнеров/сотрудников и все как бы независимо работают. F>Сейчас за это берут в оборот.
А что несколько ИП не могут использовать один и тот же сайт? Ну вот есть доска объявлений, и что, только 1 чел. имеет право ее юзать?
F>Да и вообще, осуществление финансовой деятельности без лицензии легко приводит в СИЗО. Грефам и Тиньковым F>не нужны конкуренты.
Это не является фин. деятельностью по закону, там все продумано.
S>А что несколько ИП не могут использовать один и тот же сайт? Ну вот есть доска объявлений, и что, только 1 чел. имеет право ее юзать?речт
О каких досках объявлений идет речь?
F>>Да и вообще, осуществление финансовой деятельности без лицензии легко приводит в СИЗО. Грефам и Тиньковым F>>не нужны конкуренты.
S>Это не является фин. деятельностью по закону, там все продумано.
Судья обязан рассматривать дела по существу при рассмотрении дел. И по существу это именно финансовые услуги. Несколько лет назад многие оптимизационные схемы стали считаться незаконными, несмотря на их формальную законность.
Я вам немножко про другую схему расскажу, у меня есть знакомый, он наваривается на банковских кэшбэках по кредиткам — уговорил кучу знакомых завести карточки, очень точно ведет время пропаллат, чтобы не попасть под проценты банка за кредит, и что-то там они продают-покупают. Куча людей нужна, так как суммы кэшбэков у банков ограничены. Разумеется, налогов никто не платит и никаких ИП в схеме формально нет. Я не стал в это ввязываться.
Здравствуйте, freediver, Вы писали:
F>Судья обязан рассматривать дела по существу при рассмотрении дел. И по существу это именно финансовые услуги. Несколько лет назад многие оптимизационные схемы стали считаться незаконными, несмотря на их формальную законность.
В вебманях тоже не дураки сидят -- они могут себе нанять лучших юристов и сделать все в соответствии с законом, так что комар носа не подточит. Они богаче многих банков РФ, с этим проблем нет (кстати, и свой собственный банк у них тоже есть).
А для обменников на сайте есть правила, благодаря которым риск минимален.
Костромские полицейские и сотрудники ФСБ задержали троих людей, которые нелегально зарабатывали на обналичивании и продаже биткоинов, сообщила представитель МВД Ирина Волк. Согласно сообщению МВД фигуранты дела незаконно обналичили более 500 млн руб. В отношении них возбудили дело по статье «Незаконная банковская деятельность», и сейчас они находятся под подпиской о невыезде.
Биткоин дорожает из-за спроса в Азии, а также из-за размещений ICO, где расчеты часто происходят именно в биткоинах
Инвесторы поговаривают о пузыре, но верят в $500 000/биткоин
13
Чтобы обменивать и переводить криптовалюту, задержанные оформили на своих родственников более 300 банковских и sim-карт, говорится в сообщении МВД.
Это первое уголовное дело за обналичивание биткоина, считает руководитель общественной организации «Роскомсвобода» Артем Козлюк. Об аналогичных делах ему неизвестно. Раньше российские суды блокировали биткоин-биржи и сайты, где можно было перевести цифровую валюту в обычную, но не преследовали отдельных людей, добавляет Козлюк.
Биткоин — всего лишь средство, которое можно использовать как законно, так и незаконно, говорит основатель Bitcoin Fund Анатолий Князев. Сам характер схемы, то, что использовали 300 банковских и sim-карт, указывает на сомнительность проводившихся операций
