Здравствуйте, c3p0, Вы писали:

C> У кого были похожие ситуации?

Ситуации были. Всё в порядке, не надо ничего бояться, сейчас попробую объяснить.

C> Известил ли банк о результатах проверки?

Нам приходили подобные запросы от пары наших банков. Поводы были разные — выплаты больших премий, вопросы по применению ставки налогов, приходу валюты. Мы всё предоставляли, но ответов не последовало, и после этого проблем в работе не было. Мы сделали вывод, что банки устроили наши объяснения.

Так что предоставьте то, что они просят и опишите в 2-3 абзацах — чем вы занимаетесь в целом. Ваша задача — показать, что вы законопослушный коммерс, который платит все налоги, по жизни сидит за жопе ровно и не делает ничего странного. Некоторые банки, не знакомые со спецификой ИТ, могут просто не понимать природы вашей деятельности — так что это стоит объяснить хотя бы коротко. Если вы, например, ИТ-компания из реестра Минкомсвязи или вы в Сколково — вопросы будут 100%, даже не сомневайтесь. Если вы дошли до потолка страховых выплат за год и перестали их платить за кого-то из сотрудников — точно зададут вопросы. Если решили выплатить большую премию сотруднику по итогу работы — не дай вам бог не поставить первой платежкой его налоги, ещё до выплаты самой премии. Et cetera, et cetera...

Общее соображение на этот счет примерно такое.
Мы уже давно внутри коллектива считаем любой банк ещё одним контролирующим органом, наряду с ФНС, финмониторингом и прочими прекрасными людьми. Все они теперь по факту сгрузили на банк первичную проверку деятельности компаний и он вынужден делать работу регуляторов. При этом ответом на любые претензии и изумление будет число 115, этот ФЗ дает право требовать вообще всё, что угодно. Результат — появление вот таких писем счастья, которые ставят на уши бухгалтерию минимум на день. В случае вощниконования у вас проблем по налогам и регуляторки, помимо вас попадет на штраф и разбирательства и ваш банк, ибо не уследил. Так что они превентивно на любуюю нестандартную операцию будут просить бумажку, которой можно будет потом прикрыться.
Когда модные банки вам говорят, что они — ваши партнеры по ведению бизнеса, это не совсем так. Просто помимо контролирующих функций они ещё и позволяют проводить через них деньги, и на том спасибо.

Такова нынешняя реальность, просто примите её и жить станет чуть легче

Здравствуйте, c3p0, Вы писали:

C> У кого были похожие ситуации?

Ситуации были. Всё в порядке, не надо ничего бояться, сейчас попробую объяснить.

C> Известил ли банк о результатах проверки?

Нам приходили подобные запросы от пары наших банков. Поводы были разные — выплаты больших премий, вопросы по применению ставки налогов, приходу валюты. Мы всё предоставляли, но ответов не последовало, и после этого проблем в работе не было. Мы сделали вывод, что банки устроили наши объяснения.

Так что предоставьте то, что они просят и опишите в 2-3 абзацах — чем вы занимаетесь в целом. Ваша задача — показать, что вы законопослушный коммерс, который платит все налоги и не делает ничего странного. Некоторые банки, не знакомые со спецификой ИТ, могут просто не понимать природы вашей деятельности — так что это стоит объяснить хотя бы коротко. Если вы, например, ИТ-компания из реестра Минкомсвязи или вы в Сколково — вопросы будут 100%, даже не сомневайтесь. Если вы дошли до потолка страховых выплат за год и перестали их платить за кого-то из сотрудников — точно зададут вопросы. Если решили выплатить большую премию сотруднику по итогу работы — не дай вам бог не поставить первой платежкой его налоги, ещё до выплаты самой премии. Et cetera, et cetera...

Общее соображение на этот счет примерно такое.
Мы уже давно внутри коллектива считаем любой банк ещё одним контролирующим органом, наряду с ФНС, финмониторингом и прочими прекрасными людьми. Все они теперь по факту сгрузили на банк первичную проверку деятельности компаний и он вынужден делать работу регуляторов. При этом ответом на любые претензии и изумление будет число 115, этот ФЗ дает право требовать вообще всё, что угодно. Результат — появление вот таких писем счастья, которые ставят на уши бухгалтерию минимум на день. В случае вощниконования у вас проблем по налогам и регуляторки, помимо вас попадет на штраф и разбирательства и ваш банк, ибо не уследил. Так что они превентивно на любуюю нестандартную операцию будут просить бумажку, которой можно будет потом прикрыться.
Когда модные банки вам говорят, что они — ваши партнеры по ведению бизнеса, это не совсем так. Просто помимо контролирующих функций они ещё и позволяют проводить через них деньги, и на том спасибо.

Такова нынешняя реальность, просто примите её и жить станет чуть легче