Здравствуйте, Clerik, Вы писали:

C>Здравствуйте, wamaco, Вы писали:

W>>Всем привет!
W>>Нужно открыть ИП, выбираю банк, где обосноваться...
W>>Налогооблажение: УСН — Доходы. Сфера деятельности информационные услуги, продажа ПО.

C>Вот вам пример из жизни работы с российским ИП счетом.

C>

Здравствуйте, ***!
C>Для проведения платежа на сумму xx xxx,xx долларов США необходимо пополнить рублёвый счёт. Приблизительная сума комиссии составляет 69 892,56 рублей.

C>Удачи с российскими банками

Прочитал статью про ужесточение контроля над банками, узнал новые подробности

1. Оказывается, банки нас "оценивают" с помощью "скоринг-системы". Надо сначала доказывать свою "надежность". Некоторые банки меняют лимиты в зависимости от "надежности". Это им "позволяет зарабатывать"

Раньше мы могли сдерживать объёмы сомнительных операций с помощью плавающих комиссий ПОД/ФТ и пропорционально надёжности клиента устанавливали лимит на переводы без комиссии. Такая комиссия позволяла не превышать допустимую ЦБ долю переводов и, одновременно с этим, зарабатывать

2. Многие тут наверное равнодушны остались к моей проблеме, а, некоторые, даже поддержали банк. Для вас новость Гайки закручиваются медленно, но верно, придет и ваш черед. Вы главное, лодку не раскачивайте.

Как следствие, предприниматели с небольшим оборотом, которые раньше не сталкивались с проверками счёта, скорее всего ощутят все прелести ограничений, блокировок, запросов документов

3. "Низкая налоговая нагрузка" — признак срабатывания скоринг-алогоритма оказывается. Много заработал и платишь всего 6%? Значит ты верблюд, и мы будем тебя стричь!

высокий оборот и низкая налоговая нагрузка по счету, — все признаки необычного характера сделки остались прежними, но если 6 лет назад высоким оборотом мы считали 10 млн в месяц, то теперь эти цифры намного много ниже. Сейчас как никогда важно заниматься финансовой гигиеной, пользоваться специальными сервисами и быть в курсе своего банковского рейтинга

4. Оказывается банки могут что-то трактовать неверно из-за "отсутствия компетенций". Кто бы мог подумать, да? Комплаенс-отделу компетенции не нужны, им скоринг систему подавай.
А случился у тебя на сайте наплыв посетителей, совпавший с сезонным ростом цены рекламы — плати мзду банку, потому что банку важна скоринг-система, которой на твой веб-трафик пофиг, и компетенций у банка нет, и он не задумывается о том, чтобы научиться настоящий KYC делать.

Могут пострадать добросовестные предприниматели. В новой редакции понятие «подозрительных операций» сильно шире, чем «отмывание денег». При отсутствии «правоохранных» знаний и компетенций его легко трактовать неверно.

https://vc.ru/finance/234628-uzhestochili-tak-chto-skoro-rezba-sorvetsya-chego-zhdat-biznesu-v-svete-novyh-izmeneniy-v-fz-115

Здравствуйте, Clerik, Вы писали:

C>Здравствуйте, wamaco, Вы писали:

W>>Всем привет!
W>>Нужно открыть ИП, выбираю банк, где обосноваться...
W>>Налогооблажение: УСН — Доходы. Сфера деятельности информационные услуги, продажа ПО.

C>Вот вам пример из жизни работы с российским ИП счетом.

C>

Здравствуйте, ***!
C>Для проведения платежа на сумму xx xxx,xx долларов США необходимо пополнить рублёвый счёт. Приблизительная сума комиссии составляет 69 892,56 рублей.

C>Удачи с российскими банками

Прочитал статью про ужесточение контроля над банками, узнал новые подробности

1. Оказывается, банки нас "оценивают" с помощью "скоринг-системы". Надо сначала доказывать свою "надежность". Некоторые банки меняют лимиты в зависимости от "надежности". Это им "позволяет зарабатывать"

Раньше мы могли сдерживать объёмы сомнительных операций с помощью плавающих комиссий ПОД/ФТ и пропорционально надёжности клиента устанавливали лимит на переводы без комиссии. Такая комиссия позволяла не превышать допустимую ЦБ долю переводов и, одновременно с этим, зарабатывать

2. Многие тут наверное равнодушны остались к моей проблеме, а, некоторые, даже поддержали банк. Для вас новость Гайки закручиваются медленно, но верно, придет и ваш черед. Вы главное, лодку не раскачивайте.

Как следствие, предприниматели с небольшим оборотом, которые раньше не сталкивались с проверками счёта, скорее всего ощутят все прелести ограничений, блокировок, запросов документов

3. "Низкая налоговая нагрузка" — признак срабатывания скоринг-алогоритма оказывается. Много заработал и платишь всего 6%? Значит ты верблюд, и мы будем тебя стричь!
А еще, а еще! Оказывается, сейчас вжно "пользоваться специальными сервисами". Просто быть честным и соблюдать закон недостаточно.

высокий оборот и низкая налоговая нагрузка по счету, — все признаки необычного характера сделки остались прежними, но если 6 лет назад высоким оборотом мы считали 10 млн в месяц, то теперь эти цифры намного много ниже. Сейчас как никогда важно заниматься финансовой гигиеной, пользоваться специальными сервисами и быть в курсе своего банковского рейтинга

4. Оказывается банки могут что-то трактовать неверно из-за "отсутствия компетенций". Кто бы мог подумать, да? Комплаенс-отделу компетенции не нужны, им скоринг систему подавай.
А случился у тебя на сайте наплыв посетителей, совпавший с сезонным ростом цены рекламы — плати мзду банку, потому что банку важна скоринг-система, которой на твой веб-трафик пофиг, и компетенций у банка нет, и он не задумывается о том, чтобы научиться настоящий KYC делать.

Могут пострадать добросовестные предприниматели. В новой редакции понятие «подозрительных операций» сильно шире, чем «отмывание денег». При отсутствии «правоохранных» знаний и компетенций его легко трактовать неверно.

https://vc.ru/finance/234628-uzhestochili-tak-chto-skoro-rezba-sorvetsya-chego-zhdat-biznesu-v-svete-novyh-izmeneniy-v-fz-115