перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 28.05.20 14:02
Оценка:
Перевел рубли со счета физлица на свой счет физлица в другом банке. У всех переводов было нормальное описание, типа "перевод собственных средств со счета ИП на счет физлица". Все это происходит в РФ. В сумме переведено менее 500тр, последний перевод был сделан дней 10 назад.

Теперь на днях банк-получатель прислал запрос с требованием предоставить документы и выписки — а именно требует:

Выписки по счетам ИП ПУПКИН ВАСИЛИЙ ИВАНОВИЧ (это я), открытым в сторонних банках
с момента открытия счета на дату получения запроса с приложением документов, раскрывающих
источники денежных средств (в разрезе 2-3 основных контрагентов по зачислению).
Банк оставляем за собой право в ходе анализа предоставленных документов запросить
дополнительные подтверждающие документы.
Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п. I I ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 1 15-
ФЗ ”О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и
финансированию терроризма” Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении
операции, в т.ч. в случае непредставления запрошенных документов в указанный срок, а также вправе
приостановить Ваше обслуживание по системе дистанционного канала обслуживания на основании
Договора, заключенного между Вами и Банком.


То есть банк у которого есть только счета физлица возбудился по поводу перевода из других банков со счетов того же человека но ИП.

Про блокировски счета ИП я обчитался за предыдущие пару лет, а вот что за перевод не такой уж большой суммы на счет физлица хотят заблокировать счет физлица — первый раз читаю.

Срок дали всего неделю. Проблема в том что в банке-получателе открыт брокерский счет, на котором куплены всякие ценные бумаги и даже ИИС. Продавать все их прямо сейчас (и закрывать ИИС тем более) как-то много геморроя.

Вопросы:
1. Было ли у кого такое?
2. Что вы делали, что посылали в ответ?
3. Знаете ли вы случаи когда счет физлица заблокировали за переводы со счета ИП?
4. Пришлось ли слать договоры с регистратором и acceptance letter?
5. Кому-нибудь потом счет ФИЗЛИЦА заблокировали?
6. Есть ли официальные черные списки физлиц, которым заблокировали счета? То есть если этот банк-получатель меня забанит, то начнут ли банить счета меня как физлица в других банках?

Есть подозрение что некоторым сотрудникам банка просто любопытно, чем же я занимаюсь — вот они и решили таким методом узнать про меня.
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Отредактировано 28.05.2020 15:36 vladrsdn . Предыдущая версия . Еще …
Отредактировано 28.05.2020 15:35 vladrsdn . Предыдущая версия .
Отредактировано 28.05.2020 15:34 vladrsdn . Предыдущая версия .
Отредактировано 28.05.2020 15:33 vladrsdn . Предыдущая версия .
Re: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк получатель теперь требует
От: Unhandled_Exception Россия  
Дата: 28.05.20 14:26
Оценка: 4 (1) +1
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V> [...]


12 лет работаю, как ИП, каждый месяц перевожу средства с ИП-шного счета на счет физика. Ни разу с таким не сталкивался.
Re[2]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк получатель теперь требу
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 28.05.20 14:41
Оценка:
Здравствуйте, Unhandled_Exception, Вы писали:

U_E>Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>> [...]


U_E>12 лет работаю, как ИП, каждый месяц перевожу средства с ИП-шного счета на счет физика. Ни разу с таким не сталкивался.


А счет физика в другом банке?

Ну а я меньше 3 месяцев назад зарегался..
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Re: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк получатель теперь требует
От: Шубин Евгений Россия http://erladvisor.blogspot.de/
Дата: 28.05.20 14:41
Оценка: 4 (1)
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

Было, но после обналички через банкомат после перевода от ИП.
Прислали email с требованиями какими-то, я на них слегка наехал, сказал что в серьёз воспринимаю только письмо через Почту России. Звонки их сбрасывал, говорил, что они мошенники и хотят меня развести. Потом сам перезванивал и просил соединить с нужным менеджером.
После этого они успокоились, и я ограничился отправкой справки об постановке на учёт в качестве ИП (или как оно называется) и подтверждением оплаты налогов за последний год в качестве ИП. Отстали.
Re[3]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк получатель теперь требу
От: Unhandled_Exception Россия  
Дата: 28.05.20 14:52
Оценка: 4 (1)
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>А счет физика в другом банке?


В другом, в котором счет открыл в 2004-м году.

V>Ну а я меньше 3 месяцев назад зарегался..


Вряд ли с этим связано. Гайки закручивают, поэтому я бы просто позвонил (звонок запиши) и спросил, в чем, собственно, дело. В принципе, это нормально, что бы банк хотел знать своего клиента.
Re: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк получатель теперь требует
От: Kernan Ниоткуда https://rsdn.ru/forum/flame.politics/
Дата: 28.05.20 15:11
Оценка: +1
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>Теперь банк-получатель прислал запрос с требованием предоставить документы и выписки — а именно требует:

Напиши что за банк чтобы мы туда не ходили.
Sic luceat lux!
Re[2]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк пол
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 28.05.20 15:31
Оценка:
Здравствуйте, Kernan, Вы писали:

K>Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>>Теперь банк-получатель прислал запрос с требованием предоставить документы и выписки — а именно требует:

K>Напиши что за банк чтобы мы туда не ходили.

банк бкс. В том и проблема что у них неплохие тарифы на брокерское обслуживание, возможно самые низкие в РФ для российского рынка..
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Отредактировано 28.05.2020 15:33 vladrsdn . Предыдущая версия .
Re[4]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк пол
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 28.05.20 15:32
Оценка:
Здравствуйте, Unhandled_Exception, Вы писали:

U_E>Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>>А счет физика в другом банке?


U_E>В другом, в котором счет открыл в 2004-м году.


V>>Ну а я меньше 3 месяцев назад зарегался..


U_E>Вряд ли с этим связано. Гайки закручивают, поэтому я бы просто позвонил (звонок запиши) и спросил, в чем, собственно, дело. В принципе, это нормально, что бы банк хотел знать своего клиента.


В банке-получателе я зареган с 2006 или около. А ИП я недавно (менее 3 мес), и переводы от имени ИП сделаны недавно.
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Отредактировано 28.05.2020 15:32 vladrsdn . Предыдущая версия .
Re: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: Pzz Россия https://github.com/alexpevzner
Дата: 28.05.20 17:49
Оценка:
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>Теперь на днях банк-получатель прислал запрос с требованием предоставить документы и выписки — а именно требует:


А им не хватит справки из того банка, где у тебя ИП, справки о том, что этот счет принадлежит именно тебе, и справки от тебя, как от ИП, тебе, как физическому лицу, что источник происхождения средств — деньги со счета твоего ИП?
Re[2]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: Stanislav V. Zudin Россия  
Дата: 28.05.20 18:14
Оценка:
Здравствуйте, Pzz, Вы писали:

Pzz>А им не хватит справки из того банка, где у тебя ИП, справки о том, что этот счет принадлежит именно тебе, и справки от тебя, как от ИП, тебе, как физическому лицу, что источник происхождения средств — деньги со счета твоего ИП?


По идее в переводе указывается ИНН отправителя и получателя. Они совпадают, так что тут всё прозрачно.

Я предполагаю, что банк беспокоит другое — а не взялся ли ТС за отмывание средств? Открыл ИП (а ип открыто недавно), принял круглую сумму, а потом закрыл ИП.
А вот как доказать, что ты не верблюд, а честный фраер я не знаю. Возможно надо будет представить выписку из ЕГРИП с кодами деятельности, анкету заполнить какую-нибудь... в общем я бы начал со звонка в банк.
_____________________
С уважением,
Stanislav V. Zudin
Re[3]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 28.05.20 19:52
Оценка:
Здравствуйте, Stanislav V. Zudin, Вы писали:

SVZ>Здравствуйте, Pzz, Вы писали:


Pzz>>А им не хватит справки из того банка, где у тебя ИП, справки о том, что этот счет принадлежит именно тебе, и справки от тебя, как от ИП, тебе, как физическому лицу, что источник происхождения средств — деньги со счета твоего ИП?


SVZ>По идее в переводе указывается ИНН отправителя и получателя. Они совпадают, так что тут всё прозрачно.


Да, ИНН мой как физлица они знают, ИНН отправителя (мой ИНН) в свойствах транзакции банковского перевода участвует.

SVZ>Я предполагаю, что банк беспокоит другое — а не взялся ли ТС за отмывание средств? Открыл ИП (а ип открыто недавно), принял круглую сумму, а потом закрыл ИП.


По идее тут они должны доверять контролю тех банков, с которых я переводил себе средства. Ведь к ним уже поступили средства.

SVZ>А вот как доказать, что ты не верблюд, а честный фраер я не знаю. Возможно надо будет представить выписку из ЕГРИП с кодами деятельности, анкету заполнить какую-нибудь... в общем я бы начал со звонка в банк.


Эту выписку с кодами может получить любой бесплатно на сайте nalog.ru, вбив мой ИНН — там абсолютно все коды ОКВЭД будут видны.

Меня еще забавляет что они возбудились спустя дней 10 после последнего перевода.. А переводы от ИПП на счет физлица приходили спустя 2 минуты после отправки примерно, то есть никакого ручного контроля не было.

Еще что может влиять — у меня счета ИП в 3 банках РФ, и с каждого из них я перевел деньги на свой счет физлица в том банке. Сделав по 1-2 транзакции с каждого (одна транзакция на сумму менее 100р для проверки корректности реквизитов, а потом перевод основной суммы денег). Может их смутило, что у меня так много счетов ИП в банках, то есть банков-отправителей?

Спасибо за идеи и советы!
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Отредактировано 28.05.2020 20:17 vladrsdn . Предыдущая версия . Еще …
Отредактировано 28.05.2020 19:54 vladrsdn . Предыдущая версия .
Re[4]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: Wawan Россия http://www.wawan.ru/resume
Дата: 28.05.20 20:34
Оценка: +2 -1 :))
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>Еще что может влиять — у меня счета ИП в 3 банках РФ, и с каждого из них я перевел деньги на свой счет физлица в том банке. Сделав по 1-2 транзакции с каждого (одна транзакция на сумму менее 100р для проверки корректности реквизитов, а потом перевод основной суммы денег). Может их смутило, что у меня так много счетов ИП в банках, то есть банков-отправителей?


3 счета ИП в разных банках это кого угодно смутит, поделись схемой
Re[3]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: vsb Казахстан  
Дата: 28.05.20 21:19
Оценка: 1 (1)
Здравствуйте, Stanislav V. Zudin, Вы писали:

SVZ>А вот как доказать, что ты не верблюд, а честный фраер я не знаю.


А в чём проблема-то? ИП ведёт деятельность согласно договорам, актам приёма-передачи, счетам-фактурам. Я детали в России не знаю, но примерно так всё должно быть. Принести это всё и показать. Собственно налоговая в любой момент может провести камеральную проверку и попросить показать, откуда и почему пришла определённая сумма. На самом деле тут даже ИП быть не обязательно, это и у физика могут спросить, просто до них пока ещё не дошли, но если будут подозрения — спросят обязательно. Если скрывать нечего, то проблем не должно быть, показываешь документы и от тебя отстают. Если есть, что скрывать, ну значит надо лучше скрывать.
Re[4]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: Stanislav V. Zudin Россия  
Дата: 28.05.20 21:25
Оценка: 1 (1)
Здравствуйте, vsb, Вы писали:

vsb>А в чём проблема-то? ИП ведёт деятельность согласно договорам, актам приёма-передачи, счетам-фактурам. Я детали в России не знаю, но примерно так всё должно быть. Принести это всё и показать. Собственно налоговая в любой момент может провести камеральную проверку и попросить показать, откуда и почему пришла определённая сумма.


Вот именно, это обязанность ФНС, а не банка. А тут получается, что ты обязан раскрывать детали своей деятельности каждому встречному-поперечному. Дурацкий закон, поощряющий злоупотребления.
_____________________
С уважением,
Stanislav V. Zudin
Re: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают блокиров
От: cserg  
Дата: 28.05.20 22:16
Оценка: 4 (1)
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>6. Есть ли официальные черные списки физлиц, которым заблокировали счета?

Да, у ЦБ есть "непубличный" список неблагонадежных клиентов.

Когда банк приостанавливает совершение операции как подозрительное, то он может задать клиенту ряд вопросов и запросить дополнительный перечень документов, которые он должен предоставить в определенный срок. Если же клиент не может или не хочет отвечать на запросы банка, то кредитная организация может сообщить в ЦБ о включении клиента в черный список. Здесь.


V>То есть если этот банк-получатель меня забанит, то начнут ли банить счета меня как физлица в других банках?

Могут начать.

Банк России обновляет список неблагонадежных клиентов и регулярно рассылает его в банки.

Re[5]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 29.05.20 09:00
Оценка:
Здравствуйте, Wawan, Вы писали:

W>Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>>Еще что может влиять — у меня счета ИП в 3 банках РФ, и с каждого из них я перевел деньги на свой счет физлица в том банке. Сделав по 1-2 транзакции с каждого (одна транзакция на сумму менее 100р для проверки корректности реквизитов, а потом перевод основной суммы денег). Может их смутило, что у меня так много счетов ИП в банках, то есть банков-отправителей?


W>3 счета ИП в разных банках это кого угодно смутит, поделись схемой


Открываешь счета на бесплатных тарифах для ИП.
На каждом из них обычно дают 100тр в месяц переводить физику без комиссии.
А потом из банка куда приходит шароварная выручка, переводишь рубли на счета ИП в других банках, по 100тр на каждый. Такая операция ни в одном банке не лимитируется по количеству и оборотам.
А потом из того каждого банка со счета ИП переводишь эти 100тр на счет физлица в какой-то один банк где привык держать деньги как физлицо.
Короче, тысячи 3 в месяц так экономится.
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Re[6]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: NWP Россия  
Дата: 29.05.20 10:48
Оценка: 1 (1) +1
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>На каждом из них обычно дают 100тр в месяц переводить физику без комиссии.


Ну мутная схема. Не зря банк возбудился. Эти комиссии заградительные у банков введены чтобы бороться с обналичкой. А ты со своей схемой попадаешь как раз под паттерн обнальщиков, пытающихся обмануть систему.
Re[7]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: vladrsdn http://vvh-ru.blogspot.com/
Дата: 29.05.20 11:58
Оценка:
Здравствуйте, NWP, Вы писали:

NWP>Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:



V>>На каждом из них обычно дают 100тр в месяц переводить физику без комиссии.


NWP>Ну мутная схема. Не зря банк возбудился. Эти комиссии заградительные у банков введены чтобы бороться с обналичкой. А ты со своей схемой попадаешь как раз под паттерн обнальщиков, пытающихся обмануть систему.


Возможно так.
Ньюанс в том, что я не снимал более 3% от пришедших на счет физлица денег.. Обнальщики же все сразу снимают. Ну и для обнальщиков банк тоже страхуется, вводя космические тарифы за снятие денег, если они поступили менее 30 дней назад безналом.
http://vvh-dev-ru.blogspot.com — Трудовые будни шароварщика http://vvh-ru.blogspot.com — Блог об оффлайне
Re[6]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,пугают б
От: sfsoft Россия  
Дата: 29.05.20 18:01
Оценка: 2 (1) +3 :))
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:

V>Короче, тысячи 3 в месяц так экономится.


Короче, в 90-х была такая замечательная фраза, которая не потеряла актуальности: "Кроилово ведёт к попадалову".
Отредактировано 29.05.2020 18:02 sfsoft . Предыдущая версия .
Re[3]: перевел RUR со счета ИП на свой счет физлица,банк пол
От: Polarizer  
Дата: 29.05.20 18:21
Оценка:
Здравствуйте, vladrsdn, Вы писали:


V>банк бкс. В том и проблема что у них неплохие тарифы на брокерское обслуживание, возможно самые низкие в РФ для российского рынка..


ахаха, это известный блокиратор, они блокировали счета своим клиентам-физикам, которые через их брокер-сервис на бирже акциями играли, а потом собственные деньги выводили))
Подождите ...
Wait...
Пока на собственное сообщение не было ответов, его можно удалить.