L>Это не "рубить бабло", это "портить здоровье в карьерах".
L>Вклалывать без отпуска еще можно как-то оправдать, если речь идет о на порядок больших деньгах.
Для контрактников — это обычное дело. Я не шучу.
8000 в день не платят вообще никому, окромя футболистов некоторых-))))

В>>Если мы учтём, что налогов пратиится примерно на 1/3 меньше, то это как раз те самые 250k
В>>Это если Outside of IR35, конечно. Тогда у тебя ещё есть возможность экономить на НДС-е и CT на твоих тратах (оборудование, питание, обучение, поездки, гостиницы и т.п.).

L>Сейчас почти фантастика.
Ты контрактник? Это суровая правда жизни.

В>>Если ты внутри ИР-а, то ставки 950-1200 вполне подъёмны. Там налоги 41-43% (т.е. такие же как и на постоянке). В итоге у тебя те же самые 250k.
В>>Пенсия не всем нужна, скажем честно. Если нужна и ты в неё веришь, то никто тебе не запрещает это откладывать самому. Если ты снаружи ИР-а, то это ещё и очень выгодно.

L>Конечно, в 30-40 она еще не нужна.
L>Она нужна будет лет в 60
Ну, никто и не мешает откладывать.

[quote]
Contractors can invest up to £40,000 each year without any additional tax implications, up to a lifetime allowance of £1m. Furthermore:

Pensions are no longer about saving money to buy an annuity. Contractors can draw down on their pension funds from age 55 following new rules announced in 2014 that enable contractors to take multiple lump sums direct from their pension fund.
A contractor’s pension savings can be passed onto their family if they die before age 75 — provided you've not bought an annuity.
A contractor’s pension savings are perfectly safe as pensions funds cannot become insolvent. A private pension fund is carefully protected by law.
If a contractor is risk adverse and concerned about funds invested in the stock market, they can choose to keep their pension pot in cash — just like an ISA.
[/quote]

Вот тут неплохо рассказано.
https://www.contractorcalculator.co.uk/outside_ir35_contractor_pension.aspx