Здравствуйте, scf, Вы писали:

scf>Все операции со счетом ИП налоговая может рассматривать как ведение коммерческой деятельности и запросить подтверждающие документы, куда эти деньги пошли — на оплату работников "вчёрную" или попытку уклонения от уплаты налогов на доход, полученный с обращения неучтенного нала.

С тем же успехом она может рассматривать так и регулярный вывод на личные счета с последующей обналичкой.

scf>Я вижу, у вас банк какой-то непуганый. Не поделитесь названием?

Модульбанк, Точка. Но я оттуда почти ничего не обналичиваю — мне банально не нужно столько налички. У Модульбанка карты только рублевые — с них трачу, будучи в России. У Точки есть валютные — ими оплачиваю покупки за границей. С еврокарты Точки снимаю по полторы тысячи (таков лимит) евро в месяц на мелкие текущие расходы, которые во Франции удобнее делать наличными, ну и все. Еще регулярно перевожу на личные счета в других банках с целью диверсификации (а в Сбер — еще и для удобства перевода на карты родственникам/знакомым, ибо почти у всех есть карты Сбера).

Я реально не представляю, зачем в 2021-м году может потребоваться ежемесячно выгребать по десятку тысяч долларов и более наличными, кроме как на незаконные расходы. Если у Вас много именно нелегальных расходов — вопросов нет.