Перевел рубли со счета физлица на свой счет физлица в другом банке. У всех переводов было нормальное описание, типа "перевод собственных средств со счета ИП на счет физлица". Все это происходит в РФ. В сумме переведено менее 500тр, последний перевод был сделан дней 10 назад.

Теперь на днях банк-получатель прислал запрос с требованием предоставить документы и выписки — а именно требует:

Выписки по счетам ИП ПУПКИН ВАСИЛИЙ ИВАНОВИЧ (это я), открытым в сторонних банках
с момента открытия счета на дату получения запроса с приложением документов, раскрывающих
источники денежных средств (в разрезе 2-3 основных контрагентов по зачислению).
Банк оставляем за собой право в ходе анализа предоставленных документов запросить
дополнительные подтверждающие документы.
Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п. I I ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 1 15-
ФЗ ”О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и
финансированию терроризма” Банк вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении
операции, в т.ч. в случае непредставления запрошенных документов в указанный срок, а также вправе
приостановить Ваше обслуживание по системе дистанционного канала обслуживания на основании
Договора, заключенного между Вами и Банком.

То есть банк у которого есть только счета физлица возбудился по поводу перевода из других банков со счетов того же человека но ИП.

Про блокировски счета ИП я обчитался за предыдущие пару лет, а вот что за перевод не такой уж большой суммы на счет физлица хотят заблокировать счет физлица — первый раз читаю.

Срок дали всего неделю. Проблема в том что в банке-получателе открыт брокерский счет, на котором куплены всякие ценные бумаги и даже ИИС. Продавать все их прямо сейчас (и закрывать ИИС тем более) как-то много геморроя.

Вопросы:
1. Было ли у кого такое?
2. Что вы делали, что посылали в ответ?
3. Знаете ли вы случаи когда счет физлица заблокировали за переводы со счета ИП?
4. Пришлось ли слать договоры с регистратором и acceptance letter?
5. Кому-нибудь потом счет ФИЗЛИЦА заблокировали?
6. Есть ли официальные черные списки физлиц, которым заблокировали счета? То есть если этот банк-получатель меня забанит, то начнут ли банить счета меня как физлица в других банках?

Есть подозрение что некоторым сотрудникам банка просто любопытно, чем же я занимаюсь — вот они и решили таким методом узнать про меня.