Здравствуйте, c3p0, Вы писали:

C>проблема надуманная
C>и то, я их обхожу с помощью трансферов ип-ип в другой банк, снижая комиссию до примерно 0.3 процента

И такая комиссия для нескольких миллионов? В каком банке такое возможно? Или счета в нескольких банках открыты?.

C>поэтому никаких проблем нет. все проблемы, например на альфе, ограничиваются комиссией 1 процент по направлению ип — физик
C>и то, я их обхожу с помощью трансферов ип-ип в другой банк, снижая комиссию до примерно 0.3 процента
да, комиссию в 1% (у меня Тиньков, там вообще грабеж) можно обойти. Правда я перевожу не ип-ип, а прямо на свой же счет физика в другом банке платежкой валюту.
Берут в районе $30.

Здравствуйте, Grizzli, Вы писали:

G>Здравствуйте, Kernan, Вы писали:

K>>Меняй юрисдикцию. ЕМНИП, внешня бугалтерия стоит 2-3 тыс $ в год для компании за предлеами РФ.

G>Это должна быть тогда особая какая то юрисдикция. Потому что в цивилизованных странах — вопросы у банков плюс минус все те же самые будут. Плюс опять же, чтобы тратить эти деньги в РФ — не получится обойтись без банков РФ.

Ну в юрисдикции разница все же есть.
У нас ИП например можно вообще все на одном счете (ФЛ) держать, отдельный "Счет ИП" опционален. Если он есть, перевод между счетами бесплатный.
То есть, деньги от юрлиц можно совершенно спокойно принимать на тот же счет, с которого платишь за молоко.

Лимит ИП, после которого начинается геморрой — 200К евро в год.

Здравствуйте, Grizzli, Вы писали:

О том как переводить большие суммы лучше думать когда они появятся, а не после того. Если вы сможете составить какой-никакой договор, то проблем с выводом нет. Вариант первый — у меня в Точке карта привязана к счету, так что можно тратить на жизнь прямо с нее. Если прямо захочется обналичить, то можно дорогую технику покупать или машины. Ну или вариант — зарплатный проект с Рокетом бесплатный, выводи сколько хочеть, а оттуда по реквизитам куда хотите как физик уже.

Здравствуйте, vsb, Вы писали:

vsb>Ну переведи на депозит и через месяц сними. Никто там не будет твои цепочки отслеживать.

Комиссии за перевод физ лицу растут прогрессивно. Например, в Авангарде, при переводе в течении 30 дней
от 150 000 рублей до 500 000 рублей включительно 1%,
— от 500 000 рублей до 3 000 000 рублей включительно 2%,
— от 3 000 000 рублей до 5 000 000 рублей включительно 3%,
— от 5 000 000 рублей до 8 000 000 рублей включительно 5%,
— от 8 000 000 рублей 10%

Вот так вот чисто за перевод 10 млн. даже на свой же счет даже в том же банке просто отдашь больше 400 тысяч банку.

И это безнал. Если нужны наличные, то за их снятие тоже прогрессивные комиссии. Примерно так же еще дополнительно заплатишь.

Здравствуйте, javacoder, Вы писали:

J>ну они все хором рекомендуют с рассчетного счета безналом все себе оплачивать: берешь покупаешь с р/с хату в Москве или МО на пару лет (если что, объясняешь — под офис программировать чтоб), потом если нужен нал продаешь ее, деньги в другой банк как физик получаешь, снимаешь как хочешь и тп.

При продаже квартиры ранее, чем через 3 года платишь НДФЛ. Если ИП и покупал для использования в коммерческих целях (сдача в аренду, офис и т.п.), то можешь попасть на налог и после 3 лет.

Опять же, если при покупке квартиры переводишь физическому лицу, слупят невменяемые проценты за перевод.

Здравствуйте, AlexMld, Вы писали:


AM>При продаже квартиры ранее, чем через 3 года платишь НДФЛ.

Ну, это всеже с разницы между той цены, по которой купил, и той по которой продал.

Здравствуйте, Aib, Вы писали:

Aib> Если прямо захочется обналичить, то можно дорогую технику покупать или машины.

Как ты обналичишь, покупая дорогую технику или машины?

Aib> Ну или вариант — зарплатный проект с Рокетом бесплатный, выводи сколько хочеть, а оттуда по реквизитам куда хотите как физик уже.

У ИП как бы нет зарплаты. А с зарплаты наемным работникам надо НДФЛ, пенсионные и т.п. отчислять. Как-то сомнительно, что через зарплатный проект можно миллионы выводить, не платя существенных налогов.

Здравствуйте, vsb, Вы писали:

vsb>А какие у банка могут быть вопросы, если у тебя все документы есть и правильно оформлены?

Банку выгодно грабануть клиента разово на 20%, чем получать копейки за ведение счета в течение 50 лет. Если счет на миллионы, то ведение счета честным образом банку не выгодно, это ж надо 1000 лет клиента обслуживать.

А так раз, хапнули 2 миллиона от 10 и все, ссылаясь на 115-ФЗ, профит. Вот у меня банку уходит за год комиссий тысяч 6. Ну ладно, пусть будет 10.

Делим 2 миллиона на 10 тысяч, получается, банку придется меня обслуживать 100 лет честным образом. Грабить — выгоднее.

Здравствуйте, javacoder, Вы писали:


J>ну они все хором рекомендуют с рассчетного счета безналом все себе оплачивать: берешь покупаешь с р/с хату в Москве или МО на пару лет (если что, объясняешь — под офис программировать чтоб), потом если нужен нал продаешь ее, деньги в другой банк как физик получаешь, снимаешь как хочешь и тп.

Если ты квартиру потом продаешь как ИП, то попадаешь на налог 6+1%.

Здравствуйте, Grizzli, Вы писали:

G>И вот мне стало интересно. Ладно оно разово, тут же все официально, договор есть, как нить да выкрутишься. Наверное. А как быть, если такие суммы более менее регулярно начнут на счет приходить? как вообще существуют чисто технически все эти ИП с приличными доходами? Ну все эти артисты, у которых за один корпортатив доход может быть миллион и больше, всякие там писатели, консультанты (известные в своих областях) и т.д. и т.п.? Блоггеров в конце концов достаточно с доходами около до сотни миллионов. У нас в стране миллионеров — проценты населения, это миллионы человек. Я вот не верю, что все они учредители и в виде дивидендов получают своих деньги. Явно ИП тоже рабочая схема.

Вообще, по идее можно попробовать попросить закрыть счет и выдать деньги в кассе. У банка как бы нет законного способа отказать в этом. Потому что даже по пресловутой 115-ФЗ они не могут бесконечно проверять легитимность денег. Желание хранить деньги наличными пока что формально тоже совершенно законное. Насколько я знаю минус в том, что можно попасть в межбанковский "черный список".

А вообще в текущем виде это похоже на узаконенный грабеж. Особенно для юридических лиц. ЦБ требует иметь счет в банке и вести практически все операции только через него, но не гарантирует возврат средств, если банк обанкротится, также никто не возместит убытки от блокировки счета.

Здравствуйте, Michael7, Вы писали:

M>А вообще в текущем виде это похоже на узаконенный грабеж. Особенно для юридических лиц. ЦБ требует иметь счет в банке и вести практически все операции только через него, но не гарантирует возврат средств, если банк обанкротится, также никто не возместит убытки от блокировки счета.

Это понятно. но ведут же люди свои дела как то.

Здравствуйте, Grizzli, Вы писали:

G>Это в чистом виде то, с чем они борются.

Нет. Борьба идёт с обналом.

G>Никакой серьезный клиент не станет вот так вот большой контракт на разные счета распределять.

Зачем это весить на клиента? Можешь сам себе перевести в другой банк на счёт ИП. По стоимости платёжки.

bnk>У нас ИП например можно вообще все на одном счете (ФЛ) держать, отдельный "Счет ИП" опционален. Если он есть, перевод между счетами бесплатный.
1. Использование счета физического лица для ведения предпринимательской деятельности обычно рассматривается как нарушение договора и отлавливается СБ банка при суммах 200-400 тыр в месяц. (исключение самозанятые)
Это мне сотрудники пары банков говорили несколько лет назад.
2. Перевод со счета ИП на счет физ. лица зависит от банка. Не все банки делают это бесплатно

bnk>То есть, деньги от юрлиц можно совершенно спокойно принимать на тот же счет, с которого платишь за молоко.
Если это счет физ. лица и не зарплатная карта, то легко можно попасть на блокировку счета с требованием предоставить документы, подтверждающие платеж. Вплоть до того, что люди попадали на блокировку карты при возврате денег за билеты. Любое перечисление юрика физику вне зарплаты рассматривается как возможное отмывание. И здесь уже от суммы может не зависит.

M> ЦБ требует иметь счет в банке и вести практически все операции только через него, но не гарантирует возврат средств, если банк обанкротится...
Сейчас счета ИП рассматриваются как счета физ. лиц и подпадают под страхование вкладов

G>Это понятно. но ведут же люди свои дела как то.
Дак выше ответили как)

G>наличку ты выводишь? или оплачиваешь все безналом?

наличка прекрасно выводится через банкоматы
лимит например в альфе 8к USD (или 500 т.р) в день.

>кстати а что послужило триггером к проверке этой и запросам по фз 115?

думаю триггером было то, что не видели налогов с того счета, на который приходят деньги
налоги и взносы платятся с другого счета
после декларации и выписки с другого счета вопросы ушли

Здравствуйте, Ziaw, Вы писали:

Z>Здравствуйте, Grizzli, Вы писали:

G>>Это в чистом виде то, с чем они борются.

Z>Нет. Борьба идёт с обналом.

С каких это пор "обнал" что-то незаконное?

Здравствуйте, Michael7, Вы писали:

M>С каких это пор "обнал" что-то незаконное?

Имеется в виду обнал as service.

Здравствуйте, Sammo, Вы писали:

M>> ЦБ требует иметь счет в банке и вести практически все операции только через него, но не гарантирует возврат средств, если банк обанкротится...
S>Сейчас счета ИП рассматриваются как счета физ. лиц и подпадают под страхование вкладов
Так до 1.4кк, у него же один контракт по его словм на 10кк .