Может просто чего не понимаю. Вот есть письмо ЦБ от 21.07.2017 делающее целый ряд операций, по их мнению необычных, подозрительными со всеми вытекающими. https://static.consultant.ru/obj/file/doc/bank_270717.pdf

Там много чего есть (например "перевод денежных средств за рубеж по договорам купли-продажи недвижимости за рубежом"), но окончательно офигел с этого (в конце документа):

выдачи со счетов физических лиц, в том числе со
счетов, предусматривающих осуществление операций с
использованием платежных карт

Это что теперь, просто получить деньги наличными со своего счета (как физика) чревато?!