Здравствуйте, Nonmanual Worker, Вы писали:

NW>2) Обращаем внимание на немалые штрафные санкции от налоговой
NW>3) Догадываемся кто инициатор данного требования (налоговая, так, на всякий случай)
NW>4) Сопоставляем

Догадывать не будем. Требований от налоговой подобных нет. Банк должен предъявить нормативный акт, на основании которого он это требует.
ТС могу посоветовать обратиться непосредственно в налоговую через сайт nalog.ru. Ответят письменно в течение 30 дней.