Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>"Здесь" он есть походу только у тебя. У банков или коллег с ипотекой его нет. Т.е. слово то они знают, конечно, но к ипотеке его не применяют.
Значит, коллеги твои платить больше, чем депозит (5-10%), не стали. Представь у тебя 20% первоначальный взнос- это не депозит.
D>я плохо понимаю обязательность покупки дома вообще и ипотеки в частности.
не обязательность, а удобство и моральное удовлетворение от забитого в нужном месте без согласования с лендлордом гвоздя
Особенно удобно и наверное нужно при наличии детей и не желании слышать/видеть соседей (крайник вариант вариант 3 поколения родственников в комуналке). Дополнительный плюс — в любое время дня и ночи выходишь за дом и делаешь себе сосиски/шашлык под пиво, либо просто из пневмашки по воробям прям с дека... но это только днем
ЗЫ: имел опыт проживания в сталинке, хрущевке, многоэтажке в центре киева — с жизнью в своем доме все эти муравейники не сравнятся. Ипотека под 3-4% — это не так уж и много ради душевного комфорта сейчас, а не в призрачной старости
Здравствуйте, abibok, Вы писали:
A>Банк с радостью дает mortgage при downpayment от 3%. 20% — это супер круто и отменяет страховку PMI. Деньги да downpayment можно взять в виде второго кредита, т.е. дом можно купить вообще без своих денег.
Не реально. Это явно запрещено правилами FHA, а других кредитов с таким взносом нет. Второй кредит можно взять например, что бы на основной кредит взнос был не 10, а 20%, для уменьшения страховки.
Ходил по сайту http://www.glassdoor.com/, шарился по уровням зарплат для Salt Lake City (город взял с потолка, знаю его немного). Вижу средние суммы в районе 80 килобаксов в год.
1) Объясните пожалуйста, сколько от этой суммы (в год) съест подоходный налог, среднестатистическая аредна недвиги, медстраховка, обслуживание простенькой машины и обычная еда без излишеств при условии, что нет семьи, кредитов и т.п. (и что там из обязательного ещё платят трудоголики-программеры, кто работает по рабочей визе)? Просьба не считать различные кредиты, поездки на моря, покупку айфонов и прочие необязательные расходы.
2) Поясните тему кредитов-ипотек. Если человек приезжает в США работать с рассчётом "надолго", но без стартовых капиталов, он обычно в какие ипотечные кредиты ввязывается, чтобы заиметь собственный дом? Грубо говоря, за какое количество лет среднестатистический программер покупает дом?
Два отдельных вопроса. Вопросы достаточно абстрактные и их расплывчатость автор понимает. Автор также понимает, что мотивация "поехать работать в другую страну" часто не связана с конкретными суммами денег, и что США — страна большая и всюду свои условия и порядки. Видимо автор хочет описания каких-то конкретных ситуаций или достаточно типичных шаблонов для каких-то регионов. Для кремниевой долины, например. Спасибо.
pkl>1) Объясните пожалуйста, сколько от этой суммы (в год) съест подоходный налог, среднестатистическая аредна недвиги, медстраховка, обслуживание простенькой машины и обычная еда без излишеств при условии, что нет семьи, кредитов и т.п. (и что там из обязательного ещё платят трудоголики-программеры, кто работает по рабочей визе)? Просьба не считать различные кредиты, поездки на моря, покупку айфонов и прочие необязательные расходы.
все зависит от.... у меня с женой на Н4(тоесть неработающей) выходило 12% с зарплаты 80К. Потом зарплата поднялась, но я на 401К скидывал максимум. В итоге налога платил немного. Ребенок еще бонусов ок 5-6К на 100К дохода дает.
Страховка — благодаря обамке за 1К перевалила на семью, на одного ок 600. Половина(как минимум) за работодателем
машина — новая в лиз бралась с нулевой кредитной историей и украинскими правами. ок 300 баксов в месяц было (Шеви Кобальт) — потом выкупил.
аренда хаты — от 1К (в МА под бостоном) но может быть от 500 до потолка — зависит от места. Инет/телефон/свет-газ — в 200 в месяц выходило. В доме — больше.
pkl>2) Поясните тему кредитов-ипотек. Если человек приезжает в США работать с рассчётом "надолго", но без стартовых капиталов, он обычно в какие ипотечные кредиты ввязывается, чтобы заиметь собственный дом? Грубо говоря, за какое количество лет среднестатистический программер покупает дом?
Все мои знакомые, приехавшие по рабочей визе покупали дом через пару месяцев после получения гринки. До этого ни о каких ипотеках речи не идет. Разве что банк обманным путем убедить что у вас "перманент" вот-вот уже прям завтра. Но такой случай я только один знаю
По приезду открывается кредитка с депозитом + лиз авто помог историю создать. Потом легче если в долги не влазить сильно. Кредиты все репоритятся в 3 агенции — также как и профуканые платежи.Все кредиторы пользуются этой инфой для опредиления рисков и размера кредита.
pkl>>1) Объясните пожалуйста, сколько от этой суммы (в год) съест подоходный налог, среднестатистическая аредна недвиги, медстраховка, обслуживание простенькой машины и обычная еда без излишеств при условии, что нет семьи, кредитов и т.п. (и что там из обязательного ещё платят трудоголики-программеры, кто работает по рабочей визе)? Просьба не считать различные кредиты, поездки на моря, покупку айфонов и прочие необязательные расходы. A>все зависит от.... у меня с женой на Н4(тоесть неработающей) выходило 12% с зарплаты 80К. Потом зарплата поднялась, но я на 401К скидывал максимум. В итоге налога платил немного. Ребенок еще бонусов ок 5-6К на 100К дохода дает. A>Страховка — благодаря обамке за 1К перевалила на семью, на одного ок 600. Половина(как минимум) за работодателем A>машина — новая в лиз бралась с нулевой кредитной историей и украинскими правами. ок 300 баксов в месяц было (Шеви Кобальт) — потом выкупил. A>аренда хаты — от 1К (в МА под бостоном) но может быть от 500 до потолка — зависит от места. Инет/телефон/свет-газ — в 200 в месяц выходило. В доме — больше.
pkl>>2) Поясните тему кредитов-ипотек. Если человек приезжает в США работать с рассчётом "надолго", но без стартовых капиталов, он обычно в какие ипотечные кредиты ввязывается, чтобы заиметь собственный дом? Грубо говоря, за какое количество лет среднестатистический программер покупает дом? A>Все мои знакомые, приехавшие по рабочей визе покупали дом через пару месяцев после получения гринки. До этого ни о каких ипотеках речи не идет. Разве что банк обманным путем убедить что у вас "перманент" вот-вот уже прям завтра. Но такой случай я только один знаю A>По приезду открывается кредитка с депозитом + лиз авто помог историю создать. Потом легче если в долги не влазить сильно. Кредиты все репоритятся в 3 агенции — также как и профуканые платежи.Все кредиторы пользуются этой инфой для опредиления рисков и размера кредита.
Спасибо.
1. А через какое время обычно получается гринка?
2. Под покупкой дома выше понималась покупка в ипотеку?
2.1 Если ДА, то сколько времени обычно эта ипотека гасится?
3. Почему только после получения гринки?
pkl>Спасибо.
Пожалуйста.
pkl>1. А через какое время обычно получается гринка?
от 0 до бесконечности
в среднем — 2-3 года по Н1, но нужно постоянно пинать работодателя и ленивых лоеров — эта процедура делается работодателем по правилам. Есть исключения — типа подать на беженство, жениться на американке, родиться на кубе — в этих случаях процесс будет сильно быстрее.
pkl>2. Под покупкой дома выше понималась покупка в ипотеку?
Да. За наличку при 3-4% годовых покупать несколько неразумно.
в ипотеку с даунпейментом. Сейчас это от 5% кажется. Раньше с 20 начиналось. %% от 3 кажется — надо на finance.yahoo.com смотреть.
pkl>2.1 Если ДА, то сколько времени обычно эта ипотека гасится?
обычно это 30 лет. Но зависит от вас. Пенальти на досрочное погашение нет. если брать на 10/15/20 лет — будут высокие платежи, правда % ниже.
pkl>3. Почему только после получения гринки?
Потому что ипотека без гринки для банка слишком рисковое удовольствие. Наличие собственности в США вообще никак не влияет на ваше право вьезда в страну, в отличии от гринкарты. Рабочая виза закончилась/у вас не сложилось с работодателем — где дальше банку искать должника?
pkl>>3. Почему только после получения гринки? A>Потому что ипотека без гринки для банка слишком рисковое удовольствие. Наличие собственности в США вообще никак не влияет на ваше право вьезда в страну, в отличии от гринкарты. Рабочая виза закончилась/у вас не сложилось с работодателем — где дальше банку искать должника?
Все же гринка не обязательное условие.
Квартиру у банка в залоге. Если вы исчезли и не платите — то банк жилье продаст. Тут даже как-то обсуждали примеры — у чела не сложилось, чел быстро сдал купленное в аренду и смылся. Банк пока раскочегарился — год прошел, челу профит. Правда после такого в США обратно вряд ли пустят
Я покупал без гринки, на H1B. Знакомые приехали, меньше года тут, еще PERM идет — тоже купили, банк как-то и не артачился.
Я вот достаточно средне-статический программер, приехал на 100К в Микрософт, через полтора года купил. Здесь это реальнее чем в Мск. В Мск мне светила однушка (и я от этой идеи отказался в итоге), здесь купил нормальную хибару 4-х спальную.
Здравствуйте, Alyash77, Вы писали:
pkl>>3. Почему только после получения гринки? A>Потому что ипотека без гринки для банка слишком рисковое удовольствие. Наличие собственности в США вообще никак не влияет на ваше право вьезда в страну, в отличии от гринкарты. Рабочая виза закончилась/у вас не сложилось с работодателем — где дальше банку искать должника?
мне говорили, что основное отличие ипотеки в сша от прочих стран в том, что покупака может принести ключи от дома в банк, и после этого покупака ничего никому не должен. брехня?
Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>мне говорили, что основное отличие ипотеки в сша от прочих стран в том, что покупака может принести ключи от дома в банк, и после этого покупака ничего никому не должен. брехня?
Здравствуйте, dleo, Вы писали:
aik>>мне говорили, что основное отличие ипотеки в сша от прочих стран в том, что покупака может принести ключи от дома в банк, и после этого покупака ничего никому не должен. брехня? D>так можно, но не во всех штатах
тогда в этих штатах не должно быть слишком зазорно давать ипотеку h1b'никам.
или дают, но процент неинтересный просто?
Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>тогда в этих штатах не должно быть слишком зазорно давать ипотеку h1b'никам. aik>или дают, но процент неинтересный просто?
Процент для человек без кредитной истории безусловно будет выше, но и банки рискуют — они тратя деньги на обслуживание займа и продажу дома, плюс сам дом может подешеветь.
Я думаю, могут дать если будет приличное место работы (типа Гугла) и внести большой даунпеймент
Здравствуйте, dleo, Вы писали:
aik>>тогда в этих штатах не должно быть слишком зазорно давать ипотеку h1b'никам. aik>>или дают, но процент неинтересный просто? D>Процент для человек без кредитной истории безусловно будет выше, но и банки рискуют — они тратя деньги на обслуживание займа и продажу дома, плюс сам дом может подешеветь.
ну так гринка к истории не имеет отношения никакого, тут разве что ее дают через 3 года, а за 3 года можно хоть какую то историю сделать, но это и на h1b можно.
а на сколько выше процент то?
D>Я думаю, могут дать если будет приличное место работы (типа Гугла) и внести большой даунпеймент
так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум.
aik>а на сколько выше процент то?
Может лучше в банке сначала поинтересоваться дадут ли вообще. Без 2-3 лет штатовской кредитной истории вряд ли кто будет с таким покупателем говорить. Плюс во многих банках явно указано что ипотека только перманент резидентам положена.
D>>Я думаю, могут дать если будет приличное место работы (типа Гугла) и внести большой даунпеймент
может и согласятся — это надо индивидуально давить. Такие примеры у меня есть. Тов. 30% обязательно заплатил от стоимости еще и % поимел на 1.5 выше рыночного и обязательную страховку кредита ок 250 баксов в месяц. И это все при 720+ кредитскоре. Но ему припекло — дом сильно понравился, а процесинг гринки сильно затянулся.
aik>так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум.
деньги которые платятся вперед покупателем.
например 300 тыс дом. 20% даунпеймет(60 тыс) платится сразу покупателем. Остальная сумма — 240К — банком.
После всех расчетов покупатель будет должен банку 240 тыс + деньги за всякие проверки и оформления.
Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>ну так гринка к истории не имеет отношения никакого, тут разве что ее дают через 3 года, а за 3 года можно хоть какую то историю сделать, но это и на h1b можно. aik>а на сколько выше процент то?
Я знаю лишь примерно, поскольку покупкой дома пока не озадачивался. Может, придет Abalak и ответит, он должен лучше знать. Насколько я знаю, для человека с хорошей историей будет в 3 с небольшим процента, без истории наверно 5-6 (но можно будет рефинансироваться через пару лет, как раз к тому времени история набежит). Плюс еще проценты по ипотеке можно вычесть из налоговой базы, считай, эффективная ставка получается на треть меньше.
aik>так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум.
Это сумма, вносимая покупателем дома из своих денег. Насколько я знаю, стандартно это 20%, соответственно, если внести 40%, то банк охотнее даст ипотеку.
Здравствуйте, dleo, Вы писали:
aik>>так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум. D>Это сумма, вносимая покупателем дома из своих денег. Насколько я знаю, стандартно это 20%, соответственно, если внести 40%, то банк охотнее даст ипотеку.
Так бы и писал — "начальный взнос". В Австралии это, к примеру, "депозит".
Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>>>так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум. D>>Это сумма, вносимая покупателем дома из своих денег. Насколько я знаю, стандартно это 20%, соответственно, если внести 40%, то банк охотнее даст ипотеку.
aik>Так бы и писал — "начальный взнос". В Австралии это, к примеру, "депозит".
Здесь тоже downpayment. Депозит (залог)- это сумма, которая переходит к продавцу в случае, если покупатель не смог исполнить обязательства после cooling off period — это 5-10% от стоимости сделки.
D>Это сумма, вносимая покупателем дома из своих денег. Насколько я знаю, стандартно это 20%, соответственно, если внести 40%, то банк охотнее даст ипотеку.
Банк с радостью дает mortgage при downpayment от 3%. 20% — это супер круто и отменяет страховку PMI. Деньги да downpayment можно взять в виде второго кредита, т.е. дом можно купить вообще без своих денег.
Здравствуйте, dilmah, Вы писали:
D>Вкладывать деньги в акции, фонды, REIT, а квартиру снимать. D>Потом все равно лучше в Чили переехать, там и дом уже купить
одно другому не мешает если у вас процент на ипотеку 3 — 4 % то неверняка платишъ банку не болъше чем за съём подобной недвижимости. если на бирже можешъ достигнутъ доходности > этих 3 — 4% так делай вместо возврата денег банку
Здравствуйте, ArtemGorikov, Вы писали:
aik>>>>так, для общего развития — что такое "даунпеймент" вообще и "большой даунпеймент" в частности? делай скидку — это русский форум. D>>>Это сумма, вносимая покупателем дома из своих денег. Насколько я знаю, стандартно это 20%, соответственно, если внести 40%, то банк охотнее даст ипотеку. aik>>Так бы и писал — "начальный взнос". В Австралии это, к примеру, "депозит". AG>Здесь тоже downpayment.
"Здесь" он есть походу только у тебя. У банков или коллег с ипотекой его нет. Т.е. слово то они знают, конечно, но к ипотеке его не применяют.
AG>Депозит (залог)- это сумма, которая переходит к продавцу в случае, если покупатель не смог исполнить обязательства после cooling off period — это 5-10% от стоимости сделки.
Депозит на дом покидает твой бумажник и не возвращается никогда.
Здравствуйте, ArtemGorikov, Вы писали:
aik>>"Здесь" он есть походу только у тебя. У банков или коллег с ипотекой его нет. Т.е. слово то они знают, конечно, но к ипотеке его не применяют. AG>Значит, коллеги твои платить больше, чем депозит (5-10%), не стали. Представь у тебя 20% первоначальный взнос- это не депозит.
Если не можешь представить себя с 20% даунпеймента, то это еще не повод минусовать.
A>Банк с радостью дает mortgage при downpayment от 3%. 20% — это супер круто и отменяет страховку PMI. Деньги да downpayment можно взять в виде второго кредита, т.е. дом можно купить вообще без своих денег.
в германии примерно также. но толъко примерно
во первых страховки нет а чем менъше собственного капиталла тем выше риск и процент на весъ срок замораживания процента, вплотъ до 100% можно занятъ у банка в зависимости от дохода, финансового положения, объекта итд. — без проблем. можно также обманутъ банк — взяв кредит для собственного капиталла в другом, но это нелегалъно и все банки обязаны вноситъ свои кредиты в шуфу(централъный регистр всех кредитов). так вот надо найти такой банк который как денъги просто так даст(без гарантий, залога) так и в шуфу их не занесёт, вопрос где?
Здравствуйте, ArtemGorikov, Вы писали:
aik>>>"Здесь" он есть походу только у тебя. У банков или коллег с ипотекой его нет. Т.е. слово то они знают, конечно, но к ипотеке его не применяют. AG>>Значит, коллеги твои платить больше, чем депозит (5-10%), не стали. Представь у тебя 20% первоначальный взнос- это не депозит. AG>Если не можешь представить себя с 20% даунпеймента, то это еще не повод минусовать.
5-10% — это _low_ депозит.
И у меня фантазия убогая, так что я просто спросил у майтов-кредитоплательщиков — говорят — депозит это, всегда, а не даунпеймент. Смысла в этом, говорят, нет. Мы заодно уточнили что такое депозит, например, на машину, тут все как положено, это гарантия что ты точно машину купишь, а почему деньги на дом — депозит — они не знают, так заведено. Сайт Commbank'а по поиску тоже выдает на слово "deposit" что то сносное про свои кредиты, а на downpayment — только какие то посторонние финансовые новости.
Но минус даже не за это, а за то, что ты по умолчанию считаешь себя умнее и подкованнее и в принципе не готов воспринимать точку зрения, отличную от твоей собственной. Ну, как тот Шелдон Купер.
Здравствуйте, aik, Вы писали:
aik>5-10% — это _low_ депозит.
aik>Но минус даже не за это, а за то, что ты по умолчанию считаешь себя умнее и подкованнее и в принципе не готов воспринимать точку зрения, отличную от твоей собственной. Ну, как тот Шелдон Купер.
Странно, подумал что-то такое про тебя. Сойдемся на том, что брокер меня понимал когда я занимался данным вопросом .
Здравствуйте, pkl, Вы писали:
pkl>1) Объясните пожалуйста, сколько от этой суммы (в год) съест подоходный налог, среднестатистическая аредна недвиги, медстраховка, обслуживание простенькой машины и обычная еда без излишеств при условии, что нет семьи, кредитов и т.п. (и что там из обязательного ещё платят трудоголики-программеры, кто работает по рабочей визе)? Просьба не считать различные кредиты, поездки на моря, покупку айфонов и прочие необязательные расходы.
Если один, то налоги могут и 25% съесть, с семьей с 80к заплатишь процентов 15. Я ни разу больше 20% не платил даже с доходами за сотню.
За медстраховку отдашь от 100 до 400 на одного если, на семью до 200-1000 доналоговых денег. Верхний диапазон это если работадатель ничего не добавляет, доя программистов встречается крайне редко.
Еда, ну 500 максимум. Телефон, интернет — еще сотенка, баксов 100-200 коммуналка. Машина наверное от 200 за подержанную. Для меня остается загадкой, как народ покупает без кредитной истории и гарантии крупного работодателя за спиной новые машины. Как ни старался у меня не вышло, даже с огромным первыми взносом, все хотели минимум 50%. Хенде вообще разговаривать отказались, Ниссан требовал поручителя, что нереально вновь прибывшему, Шевроле откровенно разводили. В итоге купил трехлетний Мерс и был счастлив до задницы
pkl>2) Поясните тему кредитов-ипотек. Если человек приезжает в США работать с рассчётом "надолго", но без стартовых капиталов, он обычно в какие ипотечные кредиты ввязывается, чтобы заиметь собственный дом? Грубо говоря, за какое количество лет среднестатистический программер покупает дом?
Если с деньгами туго, то единственный путь кредит с гос. гарантией с 3.5% взноса. Расплатой служит наличие зверской страховки от невыплаты — 1.75% от cуммы кредита перед сделкой и далее до 1.35% в год. Раньше эта страховка заканчивалась через 5 лет и выплаты 22% от цены дома (что наступит позже), но в этом году они нереально закрутили гайки и теперь эту страховку нужно платить да выплаты. Т.е. сейчас схема такая — брать с 3.5% взноса кредит на 15-30 лет с плавающей ставкой, что обеспечит самый низкий процент, потом максимально быстро выплачивать 20% и перефинансировать уже без всяких грабежей.
В прошлом году на 450-тысячный дом мои расходы из кармана составили примерно 20-25 килобаксов, точно уже не помню. В итоге получил фиксированную ставку 3.25% на 30 лет и через 5-6 лет сброшу страховку, перефинансировать смысла нет, лучше условий уже не будет. Ставок таких тоже больше нет, буквально пару недель назад они скакнули на процент и не думаю, что вернутся на минимум в обозримом будущем.
A>Не реально. Это явно запрещено правилами FHA, а других кредитов с таким взносом нет. Второй кредит можно взять например, что бы на основной кредит взнос был не 10, а 20%, для уменьшения страховки.
Я не говорил, что 3% и второй кредит — это одновременно. А на 10% downpayment в WA/OR взять можно.
Здравствуйте, VladFein, Вы писали:
A>>В прошлом году на 450-тысячный дом мои расходы из кармана составили примерно 20-25 килобаксов, точно уже не помню.
VF>Это включая Property Tax?
Это деньги, которые я выложил из кармана при покупке. Там были включены 5 месяцев налога — 2 в виде депозита на escrow счете (хз как по русски ) и 3 — налоги на близжайший квартал. Вообще платеж сейчас ~3.4 килобакса из которых баксов 400 можно будет списать с налогов. ~1900 проценты и погашение, 915 налоги, 480 страховка кредита, 80 страховка дома.
Я кстати посчитал, что 5 лет страховки выгодная штука для меня, даже по существующим на тот момент ставкам обычный кредит с 20% взноса и без страховки был бы на 0.25-0.5% дороже (0.5% более вероятно), т.е. в долгосрочной переспективе большая часть страховки съестся повышенным процентом, я уж не говорю о том, что дома медленно, но поползли вверх в цене и ставки сейчас ~4-4.5%, т.е. ждать и копить было крайне не выгодно, а очередной обвал цен еще неизвестно когда будет.
Здравствуйте, abibok, Вы писали:
A>>Не реально. Это явно запрещено правилами FHA, а других кредитов с таким взносом нет. Второй кредит можно взять например, что бы на основной кредит взнос был не 10, а 20%, для уменьшения страховки.
A>Я не говорил, что 3% и второй кредит — это одновременно. А на 10% downpayment в WA/OR взять можно.
Дают реально после кризиса? У нас даже если и теоретически возможно, то фактически нереализуемо.
A>Для меня остается загадкой, как народ покупает без кредитной истории и гарантии крупного работодателя за спиной новые машины.
Лехко - лиз с выкупом в конце (через 3 года). Кредитной истории/поручителей не спрашивали — только пейчек для подтверждения дохода. О условиях выкупа можно поторговаться с дилером. Например сертификацию и гарантию на еще 5 лет получить за пол цены. Невыгодность этого ок 500-600 баксов выходит, зато в новом пепелаце с гарантией производителя и при 250-300 баксов в месяц платежей за авто стоимостью 20-25К. Да и на лиз часто хорошие акции бывают — получаетеся часто выгоднее 3 года лиз + выкуп чем сразу покупать.
Здравствуйте, Alyash77, Вы писали:
A>Лехко - лиз с выкупом в конце (через 3 года). Кредитной истории/поручителей не спрашивали — только пейчек для подтверждения дохода. О условиях выкупа можно поторговаться с дилером. Например сертификацию и гарантию на еще 5 лет получить за пол цены. Невыгодность этого ок 500-600 баксов выходит, зато в новом пепелаце с гарантией производителя и при 250-300 баксов в месяц платежей за авто стоимостью 20-25К. Да и на лиз часто хорошие акции бывают — получаетеся часто выгоднее 3 года лиз + выкуп чем сразу покупать.
Это в какое время? в 2009-2010 в райне НЙ это было не реально абсолютно. Нет, конечно если готов заплатить +5 килобаксов от стикер прайса, то они тебе не то что кредит или лиз, они тебе еще и удовольствие доставят. Знал я одного человека, который так сделал.
Да и 300 баксвов это дороговато вроде, но если получилось, то хорошо. Я вот кстати не жалею ни разу, что не получилось новую хондаёту взять или корейца, в итоге получилось намного лучше.
A>Это в какое время? в 2009-2010 в райне НЙ это было не реально абсолютно.
В МА в 2007... и в 2013 — но второй раз я в лиз брал по причине акции -11К на выкуп после лиза (Ford Electric)
A>Нет, конечно если готов заплатить +5 килобаксов от стикер прайса, то они тебе не то что кредит или лиз, они тебе еще и удовольствие доставят. Знал я одного человека, который так сделал.
+5К не платил...
600 баксов выложил при перерегистрации после лиза + ок 700 добровольно за полную замену фильтров и гарантию на 5 лет. Возможно последнее таки было лишним.
A>Да и 300 баксвов это дороговато вроде, но если получилось, то хорошо.
Мне альтернативно кредит в 15% тогда предлагали из-за нулевой истории. Лиз было решением... либо брать что подешевле и б/у — последнего какраз не очень хотелось по личным причинам и печального опыта с бу в прошлом
Здравствуйте, Alyash77, Вы писали:
A>>Это в какое время? в 2009-2010 в райне НЙ это было не реально абсолютно. A>В МА в 2007... и в 2013 — но второй раз я в лиз брал по причине акции -11К на выкуп после лиза (Ford Electric)
Ну так тогда другое дело. В 2007-м давали каждому встречному. Как сейчас не в курсе, да и не хочу знать
A>>Да и 300 баксвов это дороговато вроде, но если получилось, то хорошо. A>Мне альтернативно кредит в 15% тогда предлагали из-за нулевой истории. Лиз было решением... либо брать что подешевле и б/у — последнего какраз не очень хотелось по личным причинам и печального опыта с бу в прошлом
У меня 21% был. Но на бу дешевое я не смотрел , решил, что если уж не дают на новое-дешевое, то буду брать б/у, но дорогое.
.
