Здравствуйте, VladFein, Вы писали:

VF>Нашел ошибку у себя.
VF>Я считал 6.2% социальный налог (Social Security), но он останавливается около $100,000, т.е. на "верхние" деньги не влияет.
VF>Вы правы, 401K план экономит на налогах "только" 40%.
VF>Учитывая company match — это, для меня, всё равно no-brainer
Типичный company match, 50% сверху отчисляемой суммы, которая ограничена 6% gross зарплаты, делает эту операцию безрисковой даже если придется снимать все эти деньги со штрафом.
Однако, если у вас есть возможность вложить посленалоговые деньги во что-то, что дает больше дохода чем типичный 401 фонд, то это меняет дело.
У меня есть друг, который 401 не берет, а деньги использует для покупки недвижимости, например.

Оставляя финансовые соображения в стороне, некоторые люди считают, что лучше они эти деньги потратят сейчас, когда еще молоды и много чего хочется, а не отложат все на старость...